Успехи Сбербанка в 2016 году по итогам МСФО

Международные стандартны финансовой отчетности (МСФО) предоставили официальную информацию о чистой прибыли Сбербанка в 2016 году, которая составила 541,9 млрд. рублей. В 2015 году крупнейший банк России заработал 222.9 млрд. и объясняет фактическое умножение капитала в более, чем 2 раза следующими факторами:

• Процентные расходы снизились на 26.9%, что равно -266 миллиардов рублей – этого удалось достичь благодаря снижению ставок по депозитам и кредитному портфелю, превышающему по срочности клиентское фондирование.
• Процентные доходы увеличились на 5.2% и составили прибыль +119 миллиардов рублей, что обусловлено средним объемом эффективных активов, которые были привлечены в 2016 году или ранее.
• 5.7% – чистая процентная маржа.

Примечательно, что за 2016 год расходы на все операции Сбербанка увеличились на 8.7% и стоили компании 54.2 миллиарда рублей, при этом руководству удалось сэкономить 120 миллиардов на формировании резервов через улучшение качества кредитного портфеля.

Падение на общем фоне

Активы сберегательного банка за весь 2016 год сократились до 25.4 трлн. рублей (на 7.2%) из-за сокращения корпоративного кредитного портфеля на 8.9%, при чем корпоративный кред. потфель вырос на 1.3% благодаря наращиванию ипотечного кредитования.

Остатки на банковских счетах всех корпоративных клиентов в совокупности составили 6.2 трлн. рублей и зафиксировали снижение общего капитала на 19.6%. При этом банку за 2016 год удалось привлечь на 3.4% больше средств (12.4 трлн. рублей), чем в 2015 году.

Эксперты МСФО предоставили дополнительную статистику:

• Объем выпущенных облигаций за 2016 год составил 84.3 млрд. рублей, что на 14.2 млрд. больше предыдущего года.
• Объем обращающихся бондов снизился с 34.5 до 21.1 миллиарда рублей.
• Объем нот, выпущенных в рамках MTN программы, сократился до 473.9 млрд. рублей с 607 млрд.
• Коэффициент достаточности общего капитала вырос на 15.7%; а основного капитала – на 12.3%.
• Доля кредитов NPL90+ снизилась с 5% до 4.4%.

Прогнозы на 2017 год

Сбербанк собирается сохранить NIM на уровне 5.7% и снизить стоимость рисков до 1.5-1.7%. Показатели ROE должны снизиться до 16-19% в отличие от зафиксированных 20.8% в 2016 году. Чистая прибыль до конца 2017 года, по многим оценкам экспертов, должна вырасти на 11% и составить более 600 млрд. рублей, что обусловлено ростом стоимости активов и снижением стоимости риска. Увеличение кредитного портфеля корпоративным клиентам составит 5-7%.